11月22日，中國(guó)支付清算發(fā)布關(guān)于修訂《收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)登記及風(fēng)險(xiǎn)信息共享辦法》的通知。通知表示為進(jìn)一步完善外包服務(wù)機(jī)構(gòu)自律機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)外包市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控，提高打擊套碼套現(xiàn)行為的針對(duì)性，中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)組織對(duì)《收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)登記及風(fēng)險(xiǎn)信息共享辦法》進(jìn)行了修訂，經(jīng)協(xié)會(huì)第四屆常務(wù)理事會(huì)第三次會(huì)議審議通過(guò)，現(xiàn)予以發(fā)布，自發(fā)布之日起施行。

《辦法》要求收單機(jī)構(gòu)不得將特約商戶資質(zhì)審核、受理協(xié)議簽訂、收單業(yè)務(wù)交易處理、資金結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、受理終端采購(gòu)、受理終端主密鑰生成和管理、差錯(cuò)和爭(zhēng)議處理等業(yè)務(wù)外包。

收單機(jī)構(gòu)應(yīng)按本辦法要求按時(shí)向協(xié)會(huì)登記其合作外包機(jī)構(gòu)信息和外包機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)信息，并確保登記信息和風(fēng)險(xiǎn)信息的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性。外包機(jī)構(gòu)登記信息包括合作信息、基本信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、合規(guī)信息、人員信息及其他信息。

《辦法》稱外包機(jī)構(gòu)出現(xiàn)虛假申請(qǐng)、偽造商戶信息、與商戶合謀欺詐、拒不配合檢查、二清、收單核心業(yè)務(wù)違規(guī)、泄露敏感信息、推薦虛假商戶、網(wǎng)售POS機(jī)、改裝POS機(jī)、惡意搶奪商戶等風(fēng)險(xiǎn)類型的，合作的收單機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)送。打擊POS機(jī)跳碼套碼套現(xiàn)

協(xié)會(huì)對(duì)外包機(jī)構(gòu)實(shí)行黑名單管理。出現(xiàn)上述違規(guī)情況的外包機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)應(yīng)將其納入黑名單。

《辦法》要求收單機(jī)構(gòu)不得與黑名單中的外包機(jī)構(gòu)以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的外包機(jī)構(gòu)合作；已經(jīng)開(kāi)展合作的，應(yīng)在該外包機(jī)構(gòu)被納入黑名單之日起90個(gè)自然日內(nèi)有序終止合作，并及時(shí)在協(xié)會(huì)收單外包服務(wù)機(jī)構(gòu)登記及風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)更新合作狀態(tài)。