支付壹線消息：“王總您好！我是銀行信用卡中心的工作人員，這邊看到您之前使用POS機，現在中心搞活動免費為您更換POS機，并有500元油卡、充值話費和精美禮品贈送，請問您需要嗎？”“李老板下午好！我這里是POS機廠家客服，您之前使用我們的POS機一段時間了，現在免費用為您進行更換，這是我們回饋老顧客的活動，不需要任何費用......”

在甘肅省白銀市的一間普通民房中，“銀行工作人員”和“POS機廠家客服”的聲音此起彼伏，十幾個年輕人坐在筆記本電腦前，按照制定好的話術模板與“客戶”聯系，短短幾個月時間，流入到團伙個人賬戶的錢款竟然高達157萬余元。

近期，甘肅白銀“平川檢察”官方公眾號就披露了這起關于“電銷POS機”的案件。

據了解，2022年5月，公安機關在工作中發現白銀平川當地多家個體經營戶在更換新POS機后需要繳納299元、399元才能激活使用，對方還承諾如使用６個月后激活費用會退還，但到期后基本無法聯系或推脫不退。

隨著深入調查，一個以激活POS機扣費為名實施詐騙的犯罪組織逐漸浮出水面，被害人也由之前的幾十人上升至千人。檢察機關得知消息后主動提前介入該案，由于被害人分布全國多個省份，人數眾多，涉案品牌POS機及支付平臺在合作模式、利潤分配、扣費比率等方面存在差異，詐騙金額及獲利情況統計難度較大，檢察官在提前介入時引導公安機關理清偵查思路，明確偵查方向，圍繞團伙犯罪的詐騙模式、涉案金額、獲利情況、被害人是否因陷入錯誤認識處分財產等方面深入調查，提出多條偵查意見。

審查起訴環節方面，在已取得證據的基礎上，檢察官通過梳理大量的證人證言、犯罪嫌疑人的多次供述與辯解、涉案各類POS機支付平臺的利潤分配模式、扣費比率等材料，對各嫌疑人的筆記本電腦提取的電子數據進行分析，全面還原了楊某團伙的詐騙模式、涉案金額及獲利情況。

經查，2021年8月開始，楊某團伙通過線上銷售多個正規品牌POS機實施詐騙活動，招募大量員工培訓后作為業務員冒充銀行信用卡中心工作人員或POS機售后人員，按照話術以電話銷售方式與客戶聯系獲得客戶信任銷售POS機，給客戶發貨時，將正規品牌POS機包裝盒內說明書取出，將投訴電話改換成該團伙400開頭的電話號碼，并由團伙專人冒充廠家客服負責答復。

收到貨后，不法分子欺騙客戶POS機首筆需要299元或399元扣費才能激活正常使用，扣費隨后會返還客戶，但該扣費實際被楊某團伙通過平臺提現到個人賬戶。有客戶要求退還被扣費用時，團伙人員編造各種理由拒絕返還，或將客戶微信、電話刪除或拉黑。

楊某詐騙團伙共詐騙全國各地被害人5200余人，詐騙金額達157萬余元。最終經過檢警雙方努力，詐騙團伙成員共退繳、凍結贓款50余萬元。2023年3月，白銀市平川區人民檢察院依法對楊某團伙11人以涉嫌詐騙罪、吳某涉嫌侵犯公民個人信息罪提起公訴。

在案件辦理過程中，承辦檢察官認為吳某從他人處購買公民個人信息后，非法出售、提供給楊某團伙用于POS機銷售，從中牟利的行為可能侵害不特定公民的隱私權，損害社會公共利益，因此也將線索移送公益訴訟檢察部門，在提起公訴的同時提起刑事附帶民事公益訴訟，法院審理后支持了全部訴訟請求。

最終，楊某因犯詐騙罪被判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣六萬元。團伙其他名成員因犯詐騙罪分別被判處有期徒刑二年至五年不等，并處罰金人民幣八千元至三萬元。

據支付壹線了解，近年來POS機相關的詐騙案件以及受騙人數都已日漸增多，全國多地警方也均有公布一些利用POS機進行詐騙的案件。

2023年5月，黑龍江大慶公安機關新聞中心發布關于打擊治理電信網絡詐騙犯罪“誅雀-2023”專項行動相關消息。社區警務發現一公司確定為某電詐集團下屬窩點，窩點成員冒充售后客服工作人員推銷POS機，并以廠家收取流量費為由騙取每名被害人30到200元不等。而整個電詐集團作案手段隱蔽，呈點線化形式辦公，業務從大慶市擴展至哈爾濱市、齊齊哈爾市、牡丹江市以及遼寧省、海南省等多地市。

不久后，公安成功將以于某為首的79名犯罪嫌疑人全部抓捕歸案。經審訊，于某等人對組織、參與冒充售后客服工作人員推銷POS機，并以廠家收取流量費為由對POS機使用者實施詐騙，涉案金額共計2200余萬元的犯罪事實供認不諱。

2023年10月，江西撫州警方破獲了一起利用POS機實施詐騙的案件。根據通報，偵查員在日常工作中發現，“有人冒充銀行工作人員以辦理信用卡名義推銷POS機騙取每臺POS機399元的押金”，隨后偵查員在調查走訪過程中發現大量受害人被騙。

進一步偵查后發現，自2022年4月左右，譚某某（大譚總）、譚某某（小譚總）在贛州成立多家公司大量獲取用戶信息，并聘請了孫某某等人為話務員，撥打用戶電話告知對方其是銀行的工作人員“可以辦理高額度低息或無息的信用卡”，另聘請張某某等人冒充銀行工作人員以辦理信用卡名義推銷POS機，騙取每臺POS機399元不等的押金，涉案金額高達幾百萬元。

類似的案件，比比皆是。這些利用激活POS機騙取押金的案件中，單一受害人被騙金額通常較小，報警反饋的意愿也不強。因此騙取POS機押金的團伙通常都是在總詐騙金額到了一定程度時，才會被警方主動偵破。據移動支付網不完全統計，自從2022年以來，在四川、寧夏、河北、廣西、福建等地，均有POS機詐騙案告破的消息傳出。