2022年8月13日,中國人民銀行發布了《關于開展支付清算業務有關事項的通知》,其中明確指出“任何單位和個人不得在網上買賣POS機(包括Mpos)、刷卡器等受理終端。”

央行表示嘉聯支付有限公司嚴格遵守國家相關規定和要求。該公司成立于2009年5月份,注冊資本為2億元人民幣;目前該企業已在全國范圍內從事互聯網金融、移動電話支付、銀行卡收單業務。2018年底,嘉聯支付以43.76億元的品牌價值入選中國第三方支付行業“紅鯡魚”榜首,成為國內領先的獨立非現金結算服務提供商之一,是廣東省商務廳認定的廣東省電子商務示范企業和中國支付清算協會理事單位。

值得注意的是,此次嘉聯支付被列入黑名單除了因為其存在大量違規行為外還有其他因素影響:

1.未按時足額還款:對于長期不逾期且無固定收入的用戶而言可能會造成經濟損失;

2.出現資金流斷裂或無法及時歸集等問題:如果涉及賬戶變動、大額交易頻繁、系統故障導致客戶資產受損等都會對持牌機構帶來負面后果;

3.觸發反洗錢風險及信息泄露:如果用戶多次進行惡意套現等行為,會直接凍結持牌企業的信用卡并產生不良信用記錄。 中國人民銀行發布了《關于開展支付清算業務有關事項的通知》(以下簡稱《通知》),明確了“個人不得在網上買賣POS機(包括Mpos)、刷卡器等受理終端”的規定。

同時,《通知》還指出,未經國家主管部門批準,任何單位和個人不得從事或變相從事支付結算業務。因此,對不符合規定要求的機構,應移交所在監管機構進行處理;對于違規行為嚴重者,也應移送公安機關處置。“如果發現客戶涉嫌洗錢犯罪或者其他違法問題時,可向人民法院提起訴訟。”

值得注意的是,央行此次發布《通知》,是為了落實黨中央、國務院決策部署以及公安部發布的相關法律法規的要求,防范電信網絡新型違法犯罪活動的影響。其中提到了加強反洗錢工作的指導意見。《通知》強調,要堅持嚴管市場主體和企業的合規經營管理原則,規范市場秩序,維護金融安全穩定。同時,還要建立健全行業自律體系,完善合作機制,持續督導檢查整改情況,及時查處涉黑企業被關停的事件發生地及后續重拳出擊的問題,堅決消除影響正常健康發展的不良局面。